盛鲱
2019-07-29 11:18:09

SAN JUAN, เปอร์โตริโก (รอยเตอร์ส) - การเปิดเผยข้อมูลรูปแบบใหม่เกี่ยวกับค่าธรรมเนียมต่าง ๆ ที่นักลงทุนใช้เพื่อรักษาบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์จะส่งเสริมความเข้าใจที่ดีขึ้นของค่าใช้จ่ายเหล่านั้นและเป็นเครื่องมือสำหรับการเปรียบเทียบ บริษัท ต่างๆ

การเปิดเผยค่าธรรมเนียมแบบจำลองซึ่งเปิดตัวเมื่อวันอาทิตย์โดยสมาคมผู้ดูแลหลักทรัพย์อเมริกาเหนือ (NASAA) มีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างมาตรฐานว่า บริษัท สหรัฐนำเสนอข้อมูลเกี่ยวกับทุกอย่างตั้งแต่ค่าธรรมเนียมบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ประจำปีจนถึงค่าใช้จ่ายต่ำกว่ายอดขั้นต่ำ

ค่าธรรมเนียมบริการและการบำรุงรักษาเป็นแหล่งของความสับสนสำหรับนักลงทุนมานาน ท่ามกลางปัญหา: บริษัท เหล่านี้มีความสอดคล้องกันเล็กน้อยเกี่ยวกับวิธีการเปิดเผยค่าธรรมเนียมดังกล่าวซึ่งบาง บริษัท อาจคิดค่าใช้จ่ายสำหรับไปรษณีย์และการโอนบัญชีไปยัง บริษัท อื่น ๆ

NASAA ซึ่งเป็นกลุ่มผู้กำกับดูแลหลักทรัพย์จากสหรัฐอเมริกาแคนาดาและเม็กซิโกได้เปิดเผยรูปแบบการเปิดเผยข้อมูลมาตรฐานใหม่ในการประชุมประจำปีที่เมืองซานฮวนเปอร์โตริโก กลุ่มร่วมมือกับกลุ่มการค้าอุตสาหกรรมหลักทรัพย์และสุนัขเฝ้าบ้านซึ่งได้รับทุนสนับสนุนจากวอลล์สตรีทหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) เพื่อพัฒนารูปแบบที่ง่ายขึ้น

เจ้าหน้าที่ขององค์การ NASAA ซึ่งได้ศึกษาการเปิดเผยข้อมูลจาก บริษัท หลายพันแห่งตั้งแต่ปีที่แล้วพบว่าบาง บริษัท ได้ฝังข้อมูลไว้ในเอกสาร 40 หน้าในขณะที่บาง บริษัท ใช้แผนภูมิที่ไม่สมเหตุสมผล ในงานนำเสนอเกี่ยวกับโครงการของกลุ่ม

“ ถ้าแบบฝึกหัดนี้ยากสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลนักลงทุนโดยเฉลี่ยควรหาข้อมูลได้อย่างไร” Foehl กล่าว

นักลงทุนหลายคนไม่ทราบว่านายหน้าของพวกเขาเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการดูแลและให้บริการบัญชีนายหน้า เกือบ 30 เปอร์เซ็นต์ของนักลงทุนเกือบ 1,100 คนที่เข้าร่วมในการสำรวจ NASAA เมื่อเร็ว ๆ นี้กล่าวว่า บริษัท ของพวกเขาไม่ได้กำหนดค่าธรรมเนียมดังกล่าว อีก 25 เปอร์เซ็นต์บอกว่าพวกเขาไม่รู้ว่าพวกเขาถูกตั้งข้อหาหรือไม่

นักลงทุนมากกว่าครึ่งที่รับรู้ถึงค่าธรรมเนียมไม่ทราบจำนวนเงินที่ บริษัท ของพวกเขาเรียกเก็บ NASAA กล่าว

รูปแบบการเปิดเผยข้อมูลซึ่งเป็นความสมัครใจของ บริษัท นั้นเป็นเอกสารภาษาที่ออกแบบมาเพื่อให้นักลงทุนสามารถดูจำนวนบริการและค่าบำรุงรักษาประเภทต่างๆรวมถึงความถี่ของพวกเขาได้อย่างง่ายดาย NASAA แนะนำให้ บริษัท ต่างๆรวมลิงค์ในหน้าแรกของเว็บไซต์ที่นำผู้ใช้ไปสู่การเปิดเผย

มอร์แกนสแตนลีย์เป็นหนึ่งใน บริษัท แรก ๆ ที่ใช้การเปิดเผยใหม่ซึ่งสามารถปรับแต่งสำหรับลูกค้าและบัญชีประเภทต่าง ๆ James Fontanilla ผู้อำนวยการบริหารฝ่ายกฎหมายและการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ บริษัท กล่าวเมื่อวันอาทิตย์ที่ผ่านมา

แก้ไขโดย Eric Walsh และ Nick Zieminski

มาตรฐานของเรา: